Antiriciclaggio e Recupero Crediti

Il manuale “Antiriciclaggio e Recupero Crediti” nasce per offrire uno strumento pratico e aggiornato a chi opera nel delicato ambito del recupero crediti e deve garantire la corretta applicazione della normativa antiriciclaggio (D.Lgs. 231/2007 e successive modifiche).

Pensato specificamente per le società ex art. 115 T.U.L.P.S., il volume fornisce un approccio operativo, con esempi reali, modelli organizzativi e procedure concrete per una gestione efficace e proporzionata degli obblighi AML.

All’interno troverai:

• sintesi ragionata degli obblighi normativi per gli operatori del credito;
• procedure per l’identificazione e la verifica della clientela;
• esempi di flussi operativi AML adattati al settore;
• check-list e modelli per l’autovalutazione del rischio;
• linee guida su formazione, tracciabilità e segnalazione di operazioni sospette.

A chi si rivolge

• Società di recupero crediti e mandatari ex art. 115 T.U.L.P.S.
• Responsabili compliance e antiriciclaggio
• Consulenti, studi legali e professionisti del settore creditizio
• Titolari e dirigenti che desiderano comprendere e applicare correttamente gli adempimenti AML

L&CM offre servizi di consulenza specialistica in materia di antiriciclaggio dedicati alle società di recupero crediti.

In particolare, è possibile ricevere assistenza professionale per:

• la predisposizione dell’autovalutazione del rischio di riciclaggio e finanziamento del terrorismo;
• la redazione o aggiornamento delle policy AML interne e delle procedure operative;
• lo svolgimento dell’adeguata verifica della clientela e la corretta individuazione del titolare effettivo;
• il supporto al Responsabile SOS nella valutazione delle anomalie e nella gestione delle segnalazioni;
• l’erogazione di sessioni formative per dipendenti e collaboratori;
• la verifica periodica (audit) del sistema di prevenzione e controllo;
• l’assistenza in caso di ispezione o interlocuzione con gli organi di vigilanza.

L’obiettivo è fornire un presidio antiriciclaggio proporzionato, efficace e sostenibile, in linea con le disposizioni di legge e le prassi di settore.